Обучение ПОД/ФТ: 16 главных вопросов

Обучение ПОД/ФТ: 16 главных вопросов

Ответы на типовые вопросы ювелиров о порядке прохождения обучения по ПОД/ФТ.

  1. Как понять, какой инструктаж нам надо пройти – целевой или повышение уровня знаний? 

Целевой инструктаж – это обязательное первичное обучение, его достаточно пройти всего один раз в жизни, если участник ранее не обучался и не получал свидетельство о прохождении обучения установленного Росфинмониторингом образца. Повышение уровня знаний также является обязательным обучением, но его проходят с определенной периодичностью и в том случае, если целевой инструктаж уже был когда-либо пройден. 

  1. Как часто нужно проходить повышение уровня знаний всем сотрудникам и специальному должностному лицу (СДЛ)? 

Сотрудники ювелирной организации, а также сотрудник, выполняющий функции специального должностного лица (СДЛ), обучаются раз в три года. 

  1. Мы – ювелиры. Вид деятельности нашей организации подходит под 115-ФЗ, но учиться мы не хотим, нам кажется, что это не нужно. Разве за это могут быть какие-то штрафы? 

Штраф за непрохождение обучения по ПОД/ФТ, нарушение сроков обучения, нарушение формы обучения (слушатели иногда путают: нужен был целевой инструктаж, прошли повышение уровня знаний, и наоборот) составляет от 50 000 до 100 000 рублей. Штраф предусмотрен ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ.  

  1. Мы забыли пройти целевой инструктаж/ не знали, что его нужно проходить. Можно ли оформить целевой инструктаж так, как будто мы прошли его полгода назад? 

Оформлять целевой инструктаж задним числом невозможно! Сразу же после семинара обучающая организация подает в МУМЦФМ Росфинмониторинга отчет, содержащий сведения об обученных лицах. Изменить или дополнить этот отчет «задним числом» невозможно, поэтому, предлагая оформить ваш целевой инструктаж прошедшей датой, вас либо обманывают, либо у обучающей организации нет соглашения с МУМЦФМ Росфинмониторинга, а следовательно, нет прав на ведение образовательной деятельности в сфере ПОД/ФТ с выдачей свидетельств установленного образца. Росфинмониторинг имеет доступ к реестру обученных лиц, поэтому в курсе, кто и когда обучился, а кто нет. 

  1. Кто в организации обязательно должен пройти обучение? В каком законе это можно посмотреть? 

Организации, вид деятельности которых связан с ювелирными изделиями, драгоценными металлами и камнями, могут посмотреть эту информацию в Приказе Росфинмониторинга от 03.08.2010 г. №203, где указан перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в сфере ПОД/ФТ. 

В зависимости от того, какой штат сотрудников в организации или у ИП, руководитель утверждает перечень лиц, подлежащих обучению, ориентируясь на вышеуказанный нормативный акт. Стандартный «минимум», который есть в большинстве организаций, – главный бухгалтер (бухгалтер), юрист, специально должностное лицо организации. Сам руководитель (или же индивидуальный предприниматель) также обучается в обязательном порядке! Остальные сотрудники обучаются в том случае, если их должность указана в Приказе Росфинмониторинга №203. 

  1. Сотрудник, которого мы хотим назначить СДЛ, должен пройти обучение до вступления в должность или после? Что делать, если сотрудник официально еще не принят на работу? 

СДЛ обязано пройти обучение по ПОД/ФТ строго до назначения на должность. Можно принять человека на работу, не связанную с исполнением обязанностей СДЛ, и до издания приказа о назначении его СДЛ отправить его на обучение. А можно отправить его на обучение и до зачисления в штат. Главное, чтобы свидетельство о целевом инструктаже по ПОД/ФТ было получено им ранее, чем датирован приказ о его назначении на должность СДЛ. 

  1. Что делать, если мы «просрочили» прохождение повышения уровня знаний на месяц? Будут ли у нас штрафы? 

Проходить обучение придется в любом случае, вне зависимости от того, насколько вы просрочили прохождение. И чем раньше, тем лучше! Не нужно проходить обучение впритык: это чревато просрочками. Формально штраф (50 000–100 000 рублей) возможен даже за просрочку всего в один день.  

  1. Наш руководитель слишком занят/ не хочет учиться. Можно ли ему обойтись без обучения? 

Руководитель организации, на которую распространяются нормы 115-ФЗ, проходит обучение в обязательном порядке. Подтверждение этого можно найти в Приказе Росфинмониторинга №203. Как человек, отвечающий за деятельность, которая происходит в его организации, руководитель должен быть в курсе темы ПОД/ФТ и должен иметь об этом представление, даже если он сам лично не занимается вопросами ПОД/ФТ в своей организации, а назначает ответственными лицами других сотрудников. 

  1. Зачем в заявке на обучение нужно указывать личный ИНН участника? 

Личный ИНН указывается с целью исключить возможную путаницу с обученными лицами, у которых совпадают ФИО. Личные ИНН указываются в отчете, который обучающая организация подает в Росфинмониторинг, после чего вы можете быть уверены, что ни у кого не возникнет вопросов – обучались ли именно вы или кто-то с похожими или одинаковыми ФИО? Ведь такого ИНН, как у вас, точно ни у кого нет. 

  1. Почему у вас такое длинное обучение (восемь академических часов), а не два или четыре часа, как нам задешево предлагали в других организациях? 

Длительность целевого инструктажа (восемь академических часов) указана в программе обучения, установленной Росфинмониторингом (п. 1.6 Приказа Росфинмониторинга от 19.07.2001 г. №250), и сокращение этого времени является грубым нарушением. Знайте, что если в обучающей организации вас обещают обучить за два, четыре, шесть академических часов – вас обманывают! А свидетельство о прохождении целевого инструктажа, на котором указано количество часов меньше, чем восемь академических часов, является недействительным, и к нему может возникнуть очень много вопросов при проверке. 

  1. Может ли у нас один сотрудник пройти обучение в Учебном центре и получить свидетельство, а потом он сам обучит всех остальных сотрудников в организации? 

Необходимо различать внутреннее обучение и внешнее. Внутренние инструктажи проводятся в организации в связи с внесением изменений в законодательство по ПОД/ФТ, правила внутреннего контроля, при приеме сотрудников на работу. Делается это специальным должностным лицом. Внешнее же обучение могут проводить только обучающие организации, у которых есть на это право, т.е. те, у кого есть соглашение с МУМЦФМ Росфинмониторинга на проведение лекций. Только такая организация может выдавать свидетельства, а лекции может проводить лектор, имеющий от Росфинмониторинга свидетельство о подготовке в качестве специалиста в области ПОД/ФТ. 

  1. Что делать, если мы хотим обучить человека и назначить его СДЛ, но у него нет высшего юридического или экономического образования? 

Организации, вид деятельности которых связан с ювелирными изделиями, драгоценными металлами и камнями, обязаны иметь СДЛ с высшим экономическим либо юридическим образованием. Нарушение этого требования карается штрафом (50 000–100 000 рублей). Однако требования к уровню образования заменяет опыт работы в сфере ПОД/ФТ не менее двух лет. Отдельные компании на свой страх и риск обучают сотрудника без нужного образования и назначают его СДЛ: через два года он получит альтернативу требованиям к образованию – опыт работы. Но пока не появился нужный опыт работы, организация несет риски штрафов. 

  1. В организации только два сотрудника – директор и бухгалтер, но ни у одного нет высшего юридического или экономического образования. Кто у нас может быть СДЛ после прохождения обучения? 

Чаще всего в таких случаях функции возлагают на директора компании, поскольку именно он отвечает в целом за деятельность организации, и в случае штрафных санкций к ответственности привлекут его и как директора, и как СДЛ, назначив ему только один штраф. А если функции СДЛ будет исполнять бухгалтер, то штрафа будет два: один на директора, другой на бухгалтера. Однако, кроме того, возможен еще штраф и на саму организацию. 

  1. Почему на свидетельстве нельзя указывать в качестве должности «специальное должностное лицо»? 

«Специально должностное лицо» – это не должность, а функция. Сотрудник, трудоустроенный в организации, может иметь ту должность, которая прописана в штатном расписании – директор, бухгалтер, юрист, оценщик, продавец и т.д., и при этом совмещать функцию специального должностного лица. На свидетельстве же положено указывать именно должность, как она прописана в трудовой книжке. 

  1. Как отличить настоящее обучение и свидетельство от поддельных? Как не попасть на обучение к аферистам? 

Для того чтобы пройти качественное обучение, следует знать определенные признаки: у обучающей организации должно быть актуальное соглашение с МУМЦФМ Росфинмониторинга, у лектора должно быть свидетельство о прохождении подготовки в качестве специалиста, осуществляющего образовательную деятельность в сфере ПОД/ФТ, настоящий целевой инструктаж длится не менее восьми академических часов, проводится строго по программе Росфинмониторинга (никаких самостоятельно разработанных программ «оригинальных», «экспертных», «авторских» и т.п. целевых инструктажей быть не должно) и проходит в режиме реального времени, а не в записи. Если вам предлагают оформить свидетельство без фактического обучения, свидетельство по ПОД/ФТ «задним числом», провести обучение без тестирования и т.п. – это первые признаки недобросовестного учебного центра. А кроме того, есть учебные центры, которые собирают деньги со слушателей, а обучение не проводят и свидетельства не выдают. Проверить учебный центр на его деловую репутацию можно на сайте kad.arbitr.ru Если в отношении учебного центра вынесены многочисленные решения о взыскании долгов, неосновательного обогащения и прочее – следует обходить его стороной, даже если у него формально есть все соглашения с Росфинмониторингом о сотрудничестве. 

Также настоящее свидетельство, которое участники получают после прохождения обучения, обязательно должно быть оформлено на бланках строгого образца с уровнем защиты не ниже В (бланки печатаются только в специальных типографиях и являются номерными). 

  1. На нашу организацию по виду деятельности распространяется 115-ФЗ, но деятельность мы сейчас не ведем – нужно ли нам в этом случае проходить обучение? 

В случае если на вас распространяется 115-ФЗ, организация обязана выполнять все требования и нормы, которые предписывает этот закон: отчитываться, обучаться, разрабатывать правила внутреннего контроля и т.д. Организация обязана обучаться даже несмотря на то, что у нее может быть нулевая деятельность, отсутствие продаж, клиентов и т.п. 

Рейтинг: 3 / 2

Поделиться статьей:


Статья опубликована в журнале-каталоге ЭКСПО-ЮВЕЛИР №3(114) сентябрь - ноябрь 2019
- интересные и выгодные предложениями от компаний -участников ювелирного рынка
- публикации ведущих экспертов-практиков рынка
Другие публикации в рубрике Финмониторинг:


Как ювелиру правильно оформить правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ
11 января 2020 г. Финмониторинг
Как ювелиру правильно оформить правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ

Организации и предприниматели ювелирного сектора, разработавшие правила внутреннего контроля, нередко задают одни и те же типовые вопросы по техническому оформлению этого важнейшего документа. Для сегодняшней статьи мы обобщили наиболее популярные ...

Павел Смыслов


Что проверит полиция у ювелиров?
8 января 2020 г. Финмониторинг
Что проверит полиция у ювелиров?

Организации и предприниматели ювелирного сектора, разработавшие правила внутреннего контроля, нередко задают одни и те же типовые вопросы по техническому оформлению этого важнейшего документа. для сегодняшней статьи мы обобщили наиболее популярные ...

Павел Смыслов

Оставить комментарий

МЫ РЕКОМЕНДУЕМ
Ювелирные изделия из золота
Ювелирные изделия из серебра, натурального камня, сувенирная продукция
Ювелирная фурнитура, услуги
Драгоценные и полудрагоценные камни, вставки, жемчуг
Упаковка, демонстрационное и торговое оборудование, свет, услуги
Драгоценные металлы
Оборудование для ювелирного производства, инструменты и материалы
Новостная рассылка журнала

По вашему желанию отправляем вам на email важную и полезную информацию, анонсы выхода журнала.


Отправляя форму, вы соглашаетесь на обработку персональных данных, защищенных политикой конфиденциальности и обрабатываемых для выполнения вашей заявки.