Таблица штрафов и нарушений по финмониторингу

Таблица штрафов и нарушений по финмониторингу

Ответственность организаций и предпринимателей ювелирного сектора и сектора драгоценных металлов и камней за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) предусмотрена статьей 15.27 Кодекса об административных правонарушениях.

На практике штрафы и наказания за несоблюдение законодательства в сфере финмониторинга не такая уж и редкость.

Организации и предприниматели, не соблюдающие обязательные требования по 115-му закону, подвергаются различным видам ответственности. Это могут быть как просто предупреждения, так и штрафы, а в некоторых случаях даже приостановка деятельности и дисквалификация.

Мы собрали наиболее популярные нарушения в сфере финмониторинга и ПОД/ФТ, систематизировали их по видам, указали размеры штрафов за них и представили их в виде удобной и наглядной таблицы.

Стоит отметить, что на практике штрафы между собой не суммируются, т.е. организации и предприниматели, допустившие несколько нарушений, например, и в сфере разработки ПВК, и в сфере прохождения обучения, в итоге получают только один штраф. Однако по многим видам нарушений есть «вилка штрафов» (т.е. есть минимальный и максимальные размеры ответственности). Количество содеянных нарушений может как раз влиять на размер наложенного штрафа: так, если нарушение всего одно, скорее всего будет назначен минимальный штраф, а если нарушений несколько, размер штрафа может быть выше.

Вид популярного нарушения: Наказание, размер штрафа на организацию или на предпринимателя Наказание, размер штрафа на должностное лицо организации или предпринимателя
Нарушения в области разработки правил внутреннего контроля по финмониторингу, в т.ч.:  
Отсутствие правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Несоответствие правил внутреннего контроля требованиям законодательства и виду деятельности субъекта 115-ФЗ; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Использование устаревших правил внутреннего контроля; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Нарушение установленных сроков обновления правил внутреннего контроля; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Утверждение правил внутреннего контроля неуполномоченным лицом. Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Нарушения в сфере назначения ответственного сотрудника по ПОД/ФТ/ФРОМУ, в т.ч.:  
Отсутствие ответственного сотрудника по ПОД/ФТ/ФРОМУ; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Назначение ответственного сотрудника по ПОД/ФТ/ФРОМУ с нарушением установленных сроков; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Несоответствие ответственного сотрудника по ПОД/ФТ/ФРОМУ установленным квалификационным требованиям; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Исполнение обязанностей ответственного сотрудника нештатным лицом; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Отсутствие временно исполняющего обязанности ответственного сотрудника по ПОД/ФТ/ФРОМУ на период отпуска, болезни, командировки; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Неуведомление надзорного органа о назначении ответственного сотрудника по ПОД/ФТ/ФРОМУ (при наличии такой обязанности). Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Нарушения при работе с личным кабинетом на сайте Росфинмониторинга, в т.ч.:  
Отсутствие личного кабинета на сайте Росфинмониторинга; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Неиспользование личного кабинета на сайте Росфинмониторинга в работе по ПОД/ФТ/ФРОМУ; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Неиспользование в работе по ПОД/ФТ/ФРОМУ актуальных перечней Росфинмониторинга. Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Нарушения в сфере прохождения обучения по ПОД/ФТ/ФРОМУ, в т.ч.:  
Непрохождение любой из установленных форм обучения по финмониторингу; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Прохождение любой из форм обучения по финмониторингу с нарушением установленных сроков; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Прохождение обучения в форме целевого инструктажа в организациях, неуполномоченных Росфинмониторингом на проведение такого инструктажа; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Отсутствие документального фиксирования фактов проведения обучения с сотрудниками; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Отсутствие утвержденного перечня сотрудников, обязанных проходить обучение по ПОД/ФТ/ФРОМУ; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Составление перечня сотрудников, обязанных проходить обучение по ПОД/ФТ/ФРОМУ, с нарушением установленных требований к составу лиц, проходящих обучение; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Отсутствие актуальной программы обучения по ПОД/ФТ/ФРОМУ. Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Нарушения в сфере идентификации и оценки рисков, в т.ч.:  
Принятие на обслуживание клиентов, по которым не была проведена идентификация; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Принятие на обслуживание лиц, работа с которыми запрещена нормами 115-ФЗ; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Неполное проведение идентификации; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Нарушения при заполнении анкет клиентов, представителей, бенефициаров, выгодоприобретателей; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Несоблюдение установленных форм анкет клиентов, представителей, бенефициаров, выгодоприобретателей; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Несоблюдение сроков хранения анкет; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Проведение идентификации на основании ненадлежащих документов; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Нарушения при оценке риска клиентов; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Отсутствие мотивированного обоснования при оценке уровня риска клиента; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Необновление анкет клиентов, представителей, бенефициаров, выгодоприобретателей; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Нарушения при проведении процедуры изучения клиента. Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Нарушения в сфере подачи отчетности в Росфинмониторинг, в т.ч.:  
Нарушение сроков сдачи отчетности в Росфинмониторинг; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Нарушение сроков и порядка хранения отправленных сведений в Росфинмониторинг; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Несоблюдение порядка составления отчетности в Росфинмониторинг; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Ненаправление в Росфинмониторинг отчета о проверке клиентов; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Ненаправление в Росфинмониторинг отчета об операциях, подлежащих обязательному контролю; Штраф 200 000 - 400 000 рублей или приостановка деятельности до 60 суток Штраф 30.000 - 50.000 рублей
Ненаправление в Росфинмониторинг отчета о подозрительных операциях; Штраф 200 000 - 400 000 рублей или приостановка деятельности до 60 суток Штраф 30.000 - 50.000 рублей
Предостовление в Росфинмониторинг недостоверных сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю; Штраф 200 000 - 400 000 рублей или приостановка деятельности до 60 суток Штраф 30.000 - 50.000 рублей
Непредставление в Росфинмониторинг отчета о случаях отказа клиентам. Штраф 300.000 - 500.000 рублей или приостановка деятельности до 60 суток Штраф 30.000 - 40.000 рублей
Нарушения в сфере составления внутренних сообщений, в т.ч.:  
Отсутствие внутренних сообщений по необычным операциям и операциям, подлежащим обязательному контролю; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Несоблюдение установленной формы внутреннего сообщения; Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Нарушения по заполнению внутренних сообщений. Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей
Нарушения при проведении проверок государственными органами в отношении субъектов 115-ФЗ, в т.ч.:  
Неисполнение вынесенных предписаний Штраф 700.000 - 1.000.000 рублей или приостановка деятельности до 90 суток Штраф 30.000 - 50.000 рублей или дисквалификация на 1-2 года
Воспрепятствование проведению проверок; Штраф 700.000 - 1.000.000 рублей или приостановка деятельности до 90 суток Штраф 30.000 - 50.000 рублей или дисквалификация на 1-2 года
Уклонение от проведения государственными органами проверки деятельности в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ (отказ получить требование о проведении проверки, уклонение (в т.ч. неявка) от получения письма с запросом о проведении проверки и т.п.); Штраф 700.000 - 1.000.000 рублей или приостановка деятельности до 90 суток Штраф 30.000 - 50.000 рублей или дисквалификация на 1-2 года
Предоставление на проверку неполного комплекта запрошенных документов (без объяснения причин такового). Штраф 700.000 - 1.000.000 рублей или приостановка деятельности до 90 суток Штраф 30.000 - 50.000 рублей или дисквалификация на 1-2 года
Иные популярные нарушения:  
Непроведение обязательных внутренних самопроверок по ПОД/ФТ/ФРОМУ. Предупреждение или штраф 50 000–100 000 рублей Предупреждение или штраф 10 000–30 000 рублей
Нарушения в сфере документального фиксирования информации, получаемой в рамках работы по финмониторингу. Предупреждение или штраф 50 000–100 000 рублей Предупреждение или штраф 10 000–30 000 рублей
Нарушения в сфере оценки риска использования услуг и технологий оказания услуг в целях ОД/ФТ. Предупреждение или штраф 50 000–100 000 рублей Предупреждение или штраф 10 000–30 000 рублей
Непредставление в Росфинмониторинг по его запросу информации об операциях клиентов и о бенефициарных владельцах клиентов либо информации о движении средств по счетам (вкладам) своих клиентов. Штраф 300 000–500 000 рублей Штраф 30 000–50 000 рублей
Нарушения в части блокирования (замораживания) денежных средств или иного имущества. Штраф 300 000–500 000 рублей или приостановка деятельности до 60 суток Штраф 30 000–40 000 рублей
Нарушения в части приостановления операции с денежными средствами или иным имуществом. Штраф 300 000–500 000 рублей или приостановка деятельности до 60 суток Штраф 30 000–40 000 рублей
Рейтинг: 5 / 0

Поделиться статьей:


Опубликовано в ЭКСПО-ЮВЕЛИР
Статья опубликована в журнале-каталоге ЭКСПО-ЮВЕЛИР №4(127) ноябрь - декабрь 2022
- интересные и выгодные предложениями от компаний -участников ювелирного рынка
- публикации ведущих экспертов-практиков рынка
Другие публикации в рубрике Финмониторинг:


Главные вопросы ювелиров о прохождении обучения по ПОД/ФТ/ФРОМУ
10 января 2023 г. Финмониторинг
Главные вопросы ювелиров о прохождении обучения по ПОД/ФТ/ФРОМУ

Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ) был основан братом и сестрой Павлом и Серафимой Смысловыми в 2015 году с целью обучения по вопросам ПОД/ФТ/ФРОМУ организаций и предпринимателей, в …

Павел Смыслов


О новых формах отчетности в Росфинмониторинг для ювелиров
28 марта 2022 г. Финмониторинг
О новых формах отчетности в Росфинмониторинг для ювелиров

В декабре 2021 года в личных кабинетах на сайте Росфинмониторинга организаций и предпринимателей ювелирного сектора и сектора драгоценных металлов и драгоценных камней были размещены принципиально новые формы формализованных электронных сообщений …

Павел Смыслов

Оставить комментарий

МЫ РЕКОМЕНДУЕМ
Ювелирные изделия из золота
Ювелирные изделия из серебра, натурального камня, сувенирная продукция
Ювелирная фурнитура, услуги
Драгоценные и полудрагоценные камни, вставки, жемчуг
Упаковка, демонстрационное и торговое оборудование, свет, услуги
Драгоценные металлы
Оборудование для ювелирного производства, инструменты и материалы
Новостная рассылка журнала

По вашему желанию отправляем вам на email важную и полезную информацию, анонсы выхода журнала.


Отправляя форму, вы соглашаетесь на обработку персональных данных, защищенных политикой конфиденциальности и обрабатываемых для выполнения вашей заявки.