ЭКСПО-ЮВЕЛИР: ЮВЕЛИРНЫЙ ПРАКТИКУМ
Таблица штрафов и нарушений по финмониторингу
Автор: Павел Смыслов
Категория: Финмониторинг
Ответственность организаций и предпринимателей ювелирного сектора и сектора драгоценных металлов и камней за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) предусмотрена статьей 15.27 Кодекса об административных правонарушениях.
На практике штрафы и наказания за несоблюдение законодательства в сфере финмониторинга не такая уж и редкость.
Организации и предприниматели, не соблюдающие обязательные требования по 115-му закону, подвергаются различным видам ответственности. Это могут быть как просто предупреждения, так и штрафы, а в некоторых случаях даже приостановка деятельности и дисквалификация.
Мы собрали наиболее популярные нарушения в сфере финмониторинга и ПОД/ФТ, систематизировали их по видам, указали размеры штрафов за них и представили их в виде удобной и наглядной таблицы.
Стоит отметить, что на практике штрафы между собой не суммируются, т.е. организации и предприниматели, допустившие несколько нарушений, например, и в сфере разработки ПВК, и в сфере прохождения обучения, в итоге получают только один штраф. Однако по многим видам нарушений есть «вилка штрафов» (т.е. есть минимальный и максимальные размеры ответственности). Количество содеянных нарушений может как раз влиять на размер наложенного штрафа: так, если нарушение всего одно, скорее всего будет назначен минимальный штраф, а если нарушений несколько, размер штрафа может быть выше.
| Вид популярного нарушения: | Наказание, размер штрафа на организацию или на предпринимателя | Наказание, размер штрафа на должностное лицо организации или предпринимателя |
| Нарушения в области разработки правил внутреннего контроля по финмониторингу, в т.ч.: | ||
| Отсутствие правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ; | Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей | Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей |
| Несоответствие правил внутреннего контроля требованиям законодательства и виду деятельности субъекта 115-ФЗ; | Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей | Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей |
| Использование устаревших правил внутреннего контроля; | Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей | Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей |
| Нарушение установленных сроков обновления правил внутреннего контроля; | Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей | Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей |
| Утверждение правил внутреннего контроля неуполномоченным лицом. | Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей | Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей |
| Нарушения в сфере назначения ответственного сотрудника по ПОД/ФТ/ФРОМУ, в т.ч.: | ||
| Отсутствие ответственного сотрудника по ПОД/ФТ/ФРОМУ; | Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей | Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей |
| Назначение ответственного сотрудника по ПОД/ФТ/ФРОМУ с нарушением установленных сроков; | Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей | Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей |
| Несоответствие ответственного сотрудника по ПОД/ФТ/ФРОМУ установленным квалификационным требованиям; | Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей | Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей |
| Исполнение обязанностей ответственного сотрудника нештатным лицом; | Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей | Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей |
| Отсутствие временно исполняющего обязанности ответственного сотрудника по ПОД/ФТ/ФРОМУ на период отпуска, болезни, командировки; | Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей | Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей |
| Неуведомление надзорного органа о назначении ответственного сотрудника по ПОД/ФТ/ФРОМУ (при наличии такой обязанности). | Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей | Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей |
| Нарушения при работе с личным кабинетом на сайте Росфинмониторинга, в т.ч.: | ||
| Отсутствие личного кабинета на сайте Росфинмониторинга; | Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей | Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей |
| Неиспользование личного кабинета на сайте Росфинмониторинга в работе по ПОД/ФТ/ФРОМУ; | Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей | Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей |
| Неиспользование в работе по ПОД/ФТ/ФРОМУ актуальных перечней Росфинмониторинга. | Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей | Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей |
| Нарушения в сфере прохождения обучения по ПОД/ФТ/ФРОМУ, в т.ч.: | ||
| Непрохождение любой из установленных форм обучения по финмониторингу; | Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей | Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей |
| Прохождение любой из форм обучения по финмониторингу с нарушением установленных сроков; | Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей | Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей |
| Прохождение обучения в форме целевого инструктажа в организациях, неуполномоченных Росфинмониторингом на проведение такого инструктажа; | Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей | Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей |
| Отсутствие документального фиксирования фактов проведения обучения с сотрудниками; | Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей | Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей |
| Отсутствие утвержденного перечня сотрудников, обязанных проходить обучение по ПОД/ФТ/ФРОМУ; | Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей | Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей |
| Составление перечня сотрудников, обязанных проходить обучение по ПОД/ФТ/ФРОМУ, с нарушением установленных требований к составу лиц, проходящих обучение; | Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей | Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей |
| Отсутствие актуальной программы обучения по ПОД/ФТ/ФРОМУ. | Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей | Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей |
| Нарушения в сфере идентификации и оценки рисков, в т.ч.: | ||
| Принятие на обслуживание клиентов, по которым не была проведена идентификация; | Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей | Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей |
| Принятие на обслуживание лиц, работа с которыми запрещена нормами 115-ФЗ; | Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей | Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей |
| Неполное проведение идентификации; | Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей | Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей |
| Нарушения при заполнении анкет клиентов, представителей, бенефициаров, выгодоприобретателей; | Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей | Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей |
| Несоблюдение установленных форм анкет клиентов, представителей, бенефициаров, выгодоприобретателей; | Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей | Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей |
| Несоблюдение сроков хранения анкет; | Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей | Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей |
| Проведение идентификации на основании ненадлежащих документов; | Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей | Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей |
| Нарушения при оценке риска клиентов; | Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей | Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей |
| Отсутствие мотивированного обоснования при оценке уровня риска клиента; | Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей | Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей |
| Необновление анкет клиентов, представителей, бенефициаров, выгодоприобретателей; | Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей | Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей |
| Нарушения при проведении процедуры изучения клиента. | Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей | Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей |
| Нарушения в сфере подачи отчетности в Росфинмониторинг, в т.ч.: | ||
| Нарушение сроков сдачи отчетности в Росфинмониторинг; | Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей | Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей |
| Нарушение сроков и порядка хранения отправленных сведений в Росфинмониторинг; | Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей | Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей |
| Несоблюдение порядка составления отчетности в Росфинмониторинг; | Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей | Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей |
| Ненаправление в Росфинмониторинг отчета о проверке клиентов; | Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей | Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей |
| Ненаправление в Росфинмониторинг отчета об операциях, подлежащих обязательному контролю; | Штраф 200 000 - 400 000 рублей или приостановка деятельности до 60 суток | Штраф 30.000 - 50.000 рублей |
| Ненаправление в Росфинмониторинг отчета о подозрительных операциях; | Штраф 200 000 - 400 000 рублей или приостановка деятельности до 60 суток | Штраф 30.000 - 50.000 рублей |
| Предостовление в Росфинмониторинг недостоверных сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю; | Штраф 200 000 - 400 000 рублей или приостановка деятельности до 60 суток | Штраф 30.000 - 50.000 рублей |
| Непредставление в Росфинмониторинг отчета о случаях отказа клиентам. | Штраф 300.000 - 500.000 рублей или приостановка деятельности до 60 суток | Штраф 30.000 - 40.000 рублей |
| Нарушения в сфере составления внутренних сообщений, в т.ч.: | ||
| Отсутствие внутренних сообщений по необычным операциям и операциям, подлежащим обязательному контролю; | Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей | Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей |
| Несоблюдение установленной формы внутреннего сообщения; | Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей | Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей |
| Нарушения по заполнению внутренних сообщений. | Предупреждение или штраф 50.000 - 100.000 рублей | Предупреждение или штраф 10.000 - 30.000 рублей |
| Нарушения при проведении проверок государственными органами в отношении субъектов 115-ФЗ, в т.ч.: | ||
| Неисполнение вынесенных предписаний | Штраф 700.000 - 1.000.000 рублей или приостановка деятельности до 90 суток | Штраф 30.000 - 50.000 рублей или дисквалификация на 1-2 года |
| Воспрепятствование проведению проверок; | Штраф 700.000 - 1.000.000 рублей или приостановка деятельности до 90 суток | Штраф 30.000 - 50.000 рублей или дисквалификация на 1-2 года |
| Уклонение от проведения государственными органами проверки деятельности в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ (отказ получить требование о проведении проверки, уклонение (в т.ч. неявка) от получения письма с запросом о проведении проверки и т.п.); | Штраф 700.000 - 1.000.000 рублей или приостановка деятельности до 90 суток | Штраф 30.000 - 50.000 рублей или дисквалификация на 1-2 года |
| Предоставление на проверку неполного комплекта запрошенных документов (без объяснения причин такового). | Штраф 700.000 - 1.000.000 рублей или приостановка деятельности до 90 суток | Штраф 30.000 - 50.000 рублей или дисквалификация на 1-2 года |
| Иные популярные нарушения: | ||
| Непроведение обязательных внутренних самопроверок по ПОД/ФТ/ФРОМУ. | Предупреждение или штраф 50 000–100 000 рублей | Предупреждение или штраф 10 000–30 000 рублей |
| Нарушения в сфере документального фиксирования информации, получаемой в рамках работы по финмониторингу. | Предупреждение или штраф 50 000–100 000 рублей | Предупреждение или штраф 10 000–30 000 рублей |
| Нарушения в сфере оценки риска использования услуг и технологий оказания услуг в целях ОД/ФТ. | Предупреждение или штраф 50 000–100 000 рублей | Предупреждение или штраф 10 000–30 000 рублей |
| Непредставление в Росфинмониторинг по его запросу информации об операциях клиентов и о бенефициарных владельцах клиентов либо информации о движении средств по счетам (вкладам) своих клиентов. | Штраф 300 000–500 000 рублей | Штраф 30 000–50 000 рублей |
| Нарушения в части блокирования (замораживания) денежных средств или иного имущества. | Штраф 300 000–500 000 рублей или приостановка деятельности до 60 суток | Штраф 30 000–40 000 рублей |
| Нарушения в части приостановления операции с денежными средствами или иным имуществом. | Штраф 300 000–500 000 рублей или приостановка деятельности до 60 суток | Штраф 30 000–40 000 рублей |
АВТОР ПУБЛИКАЦИИ:
Эксперт по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ, юрист, канд. истор. наук, учредитель Межрегионального учебного и консультационно-правового центра финансового мониторинга (МУКПЦФМ).
Телефон: +7(903)686-31-87
E-mail: scorcher2002@mail.ru
Сайт: Перейти
ДРУГИЕ ПУБЛИКАЦИИ АВТОРА