Исполнение Федерального закона №281-ФЗ в ювелирной отрасли: Специальные экономические меры и порядок информирования Федеральной пробирной палаты

Материал подготовлен на основе вопросов микропредприятий в отраслевых telegram-чатах журнала "Экспо-Ювелир".

С 01 февраля 2024 года для организаций и индивидуальных предпринимателей (ИП), осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий и лома таких изделий, действуют изменения в Федеральном законе от 30 декабря 2006 г. №281-ФЗ "О специальных экономических мерах и принудительных мерах".

Участники ювелирной отрасли обязаны принимать Специальные экономические меры (СЭМ), направленные на запрет (ограничение) финансовых операций и (или) замораживание (блокирование) денежных средств и иного имущества, принадлежащих блокируемым лицам, а также операций, совершаемых в их интересах и (или) в их пользу.

Краткий обзор ключевых положений

В рамках №281-ФЗ под блокируемыми лицами (п. 2.1 ст. 3) понимаются:

1. Иностранные государства, иностранные организации, иностранные граждане и лица без гражданства, определяемые согласно статье 4 №281-ФЗ.

2. Юридические лица, подконтрольные указанным иностранным организациям, иностранным гражданам и (или) лицам без гражданства.
Решениями (Указами Президента) и последующими Постановлениями Правительства РФ (НПА) персонально обозначены блокируемые лица, в отношении которых участники отрасли ДМДК обязаны применять СЭМ.

К основным НПА, содержащим персональные Перечни блокируемых лиц, относятся:

● Постановление Правительства РФ от 1 ноября 2018 г. N 1300 "О мерах по реализации Указа Президента Российской Федерации от 22 октября 2018 г. N 592".

● Постановление Правительства РФ от 11 мая 2022 г. N 851 "О мерах по реализации Указа Президента Российской Федерации от 3 мая 2022 г. N 252".

Важно: Помимо фигурантов, включенных в Перечни, участникам, особенно при осуществлении ВЭД (внешнеэкономической деятельности), следует уделять внимание бенефициарным владельцам и контролирующим лицам (директорам, управляющим) юрлиц-контрагентов при любых гражданско-правовых договорах, если они относятся к категории блокируемых лиц (п. 2.1 ст. 3 №281-ФЗ).

Для участников ювелирного рынка критически важно иметь регламент исполнения №281-ФЗ с целью превентивного контроля и возможности незамедлительного применения СЭМ.

Надзор и порядок информирования

Надзорным органом за соблюдением №281-ФЗ в отношении ювелирной отрасли является Федеральная пробирная палата (Постановление Правительства РФ от 22 января 2024 г. N 41).

В случае применения Специальных экономических мер требуется исполнить требования Приказа Федеральной пробирной палаты от 30 июня 2025 г. N 105н:

"Об утверждении сроков, порядка, состава и формата представления организациями... информации о реализации в отношении блокируемых лиц специальных экономических мер...".

Согласно п. 5 Приказа №105н: В случае если в отчетном квартале организация не применяла специальные экономические меры в отношении блокируемых лиц, отчет в центральный аппарат Федеральной пробирной палаты не представляется.

Также №281-ФЗ содержит статью 4 о Принудительных мерах. Эти меры применяются к фигурантам Перечней ООН, что уже исполняется ювелирной отраслью в соответствии с требованиями статьи 7.5 №115-ФЗ (ПОД/ФТ/ФРОМУ) и регламентами внутренних правил контроля (ПВК).

Образец Приказа о регламенте для ИП

Для микро- и малых предприятий, включая ИП, целесообразно использовать лаконичный регламент в виде внутреннего Приказа. Ниже представлен образец такого документа.

ПРИКАЗ
Об исполнении Федерального закона от 30 декабря 2006 г. N 281-ФЗ "О специальных экономических мерах и принудительных мерах"

С учетом отраслевой специфики операций в деятельности и обслуживания клиентов, ПРИКАЗЫВАЮ:

1. Процедура сверки:

До осуществления операций с денежными средствами и имуществом сотрудники (ИП), ответственные за идентификацию клиентов (согласно ПВК) и договорные отношения, обязаны сверять сведения о клиентах, контрагентах¹, их бенефициарных владельцах или контролирующих лицах с актуальными Перечнями блокируемых лиц:

● Определения блокируемых лиц (п. 2.1 ст. 3 №281-ФЗ): иностранные организации и (или) граждане, лица без гражданства, а также юрлица, подконтрольные им.

● Перечни (НПА):

- Перечень физических и юридических лиц, в отношении которых вводятся специальные экономические меры (Постановление Правительства РФ от 01.11.2018 № 1300).

- Перечень юрлиц и юрлиц, осуществляющих деятельность в области военно-технического сотрудничества (Постановление Правительства РФ от 11 мая 2022 г. N 851).

2. Применение специальных экономических мер:

При выявлении совпадений сотрудник (ИП) незамедлительно реализует (осуществляет) в отношении блокируемых лиц специальные экономические меры (СЭМ), направленные на запрет (ограничение) финансовых операций и (или) замораживание (блокирование) денежных средств и (или) иного имущества (ст. 3.1 №281-ФЗ).

● Срок применения СЭМ устанавливается Президентом Российской Федерации (ст. 5 №281-ФЗ).

3. Информирование надзорного органа:

В случае применения СЭМ согласно п. 2 ИП (сотрудник) представляет в Федеральную пробирную палату информацию о реализации специальных экономических мер в электронном виде, по форме и в порядке, установленных Приказом ФПП №105н.

4. Иные меры:

Иные права и обязанности в отношении блокируемых лиц осуществляются согласно требованиям ст. 3.1 №281-ФЗ.

5. Принудительные меры:

Принудительные меры (ст. 4 №281-ФЗ) применяются к фигурантам Перечней ООН ² в соответствии с Программами ПВК³.

6. Актуализация:

Актуализацию информации об исполнении №281-ФЗ и связанных НПА возлагаю на себя.

-----------
ИП ФИО (подпись) Дата
С Приказом ознакомлены, принят к исполнению:
Сотрудник Должность ФИО (подпись) Дата
------------
Примечания:
¹ Контрагент — юридическое или иное лицо, с которым заключен гражданско-правовой договор.
² Перечни ООН — Перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением ОМУ (ст. 7.5 №115-ФЗ).
³ ПВК — Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.